 |
Por favor, use este identificador para citar o enlazar este ítem:
http://repositorio.ucsg.edu.ec/handle/3317/23301Registro completo de metadatos
| Campo DC | Valor | Lengua/Idioma |
|---|---|---|
| dc.contributor.advisor | Camacho Villagómez, Freddy Ronalde | - |
| dc.contributor.author | Tomalá Panchana, Katherine Susy | - |
| dc.contributor.author | Paz León, Hugo Andrés | - |
| dc.date.accessioned | 2024-09-19T20:46:19Z | - |
| dc.date.available | 2024-09-19T20:46:19Z | - |
| dc.date.issued | 2024-08-29 | - |
| dc.identifier.uri | http://repositorio.ucsg.edu.ec/handle/3317/23301 | - |
| dc.description | Este estudio tiene como objetivo determinar el impacto de las innovaciones digitales en la rentabilidad de los bancos en Ecuador a través de regresión de datos de panel, efectos fijos, efectos aleatorios de 11 bancos durante el período 2021-2023. Se realizaron pruebas de normalidad, heterocedasticidad, autocorrelación y la prueba de Hausman. Para los bancos grandes, el modelo de efectos fijos con efectos temporales resultó más eficaz, en el cual las transacciones bancarias en cajeros automáticos y por Internet tienen un impacto positivo y significativo. Por el contrario, las transacciones bancarias con tarjeta de crédito y por móvil no fueron estadísticamente significativas. Para los bancos medianos, el modelo de efectos aleatorios con efectos individuales reveló que las transacciones bancarias en cajeros automáticos y por Internet tuvieron un impacto negativo, mientras que las transacciones con tarjeta de débito tuvieron un efecto positivo. Las transacciones bancarias por móvil no fueron significativas. Además, todas las entidades demostraron un impacto positivo. Estos hallazgos subrayan la importancia de optimizar los canales de transacción clave y ofrecen información práctica para mejorar las operaciones bancarias y el enfoque estratégico en bancos de diferentes tamaños. | en_US |
| dc.description.abstract | This study aims to determine the impact of digital innovations on bank profitability in Ecuador through panel data regression, fixed effects, random effects of 11 banks during the period 2021-2023. Normality, heteroscedasticity, autocorrelation, and Hausman test tests were performed. For large banks, the fixed effects model with time effects proved more effective, in which ATM and internet banking transactions have a positive and significant impact. In contrast, credit card and mobile banking transactions were not statistically significant. For medium-sized banks, the random effects model with individual effects revealed that ATM and internet banking transactions had a negative impact, while debit card transactions had a positive effect. Mobile banking transactions were not significant. In addition, all entities demonstrated a positive impact. These findings underscore the importance of optimizing key transaction channels and offer practical insights to improve banking operations and strategic focus in banks of different sizes. | en_US |
| dc.format | application/pdf | en_US |
| dc.language.iso | spa | en_US |
| dc.publisher | Universidad Católica de Santiago de Guayaquil | en_US |
| dc.rights | info:eu-repo/semantics/openAccess | en_US |
| dc.rights.uri | http://creativecommons.org/licenses/by-nc-sa/4.0/ | en_US |
| dc.subject | BANCA DIGITAL | en_US |
| dc.subject | RENDIMIENTO FINANCIERO | en_US |
| dc.subject | INNOVACIÓN DIGITAL | en_US |
| dc.subject | MARKETING ESTRATÉGICO | en_US |
| dc.title | Impacto de las innovaciones digitales en la rentabilidad de los bancos en Ecuador. Período 2021-2023. | en_US |
| dc.type | info:eu-repo/semantics/bachelorThesis | en_US |
| Aparece en las colecciones: | Trabajos de Titulación - Carrera de Economía | |
Ficheros en este ítem:
| Fichero | Descripción | Tamaño | Formato | |
|---|---|---|---|---|
| UCSG-C475-22846.pdf | 5,98 MB | Adobe PDF | Visualizar/Abrir |
Este ítem está sujeto a una licencia Creative Commons Licencia Creative Commons
